При выборе контрагента, особенно в случае долгосрочного или крупного сотрудничества, важно оценивать не только саму компанию, но и её учредителей. За юридическим лицом всегда стоят конкретные физические лица, принимающие ключевые решения, влияющие на стабильность и репутацию партнёрства. Проверка учредителей — важный элемент комплексного подхода к снижению деловых рисков.
Компании формально проверяют только ИНН, ОГРН, адрес регистрации и отсутствие компании в черных списках. Однако проблемы часто скрываются глубже — в структуре собственности, деловой истории учредителей и их аффилированности с другими организациями. Именно такие аспекты может выявить проверка учредителей.
Первое, на что следует обратить внимание — личность и деловая репутация собственников. Если учредитель ранее управлял компаниями, которые банкротились, часто фигурировал в судебных спорах, участвовал в серых схемах — это серьёзный сигнал. Риски заключаются в том, что методы ведения бизнеса могут повториться: невыполнение обязательств, вывод активов, фиктивные сделки, уклонение от налогов.
Также важно изучить, не является ли учредитель номинальным. Использование подставных лиц распространено в схемах ухода от ответственности или ведения «компаний-однодневок». Признаками могут быть массовость адреса регистрации, участие одного физического лица в десятках юридических лиц, отсутствие в публичном поле. Такие связи лучше не игнорировать — они часто указывают на непрозрачную структуру управления.
Следующий шаг — проверка аффилированности. Учредители могут быть связаны с другими контрагентами, поставщиками, субподрядчиками. Иногда такие связи используются для вывода средств, создания искусственной конкуренции на тендерах или перераспределения прибыли между компаниями. Анализ этих связей позволяет понять, с кем вы на самом деле имеете дело и как устроены внутренние потоки.
Отдельного внимания заслуживает информация о международной деятельности. Если учредитель зарегистрирован в офшорной юрисдикции или связан с иностранными компаниями из санкционных зон — это повод для углубленной проверки. Такие связи могут повлечь за собой блокировку расчётов, подозрения банков, повышенные требования со стороны налоговых органов.
Проверка учредителей также позволяет оценить устойчивость компании. Если основной владелец бизнеса — физическое лицо с высоким долговым бременем, судимостями, участием в подозрительных проектах — риски возрастают. Даже при стабильной финансовой отчётности юрлица человеческий фактор может оказать решающее влияние.
Где брать информацию? Основные источники:
- ЕГРЮЛ — для получения данных об учредителях и их долях;
- Система «Прозрачный бизнес» ФНС — для анализа структуры собственности;
- Арбитражный портал — дела, в которых учредитель фигурировал как физическое лицо или через другие компании;
- Реестр банкротств — участие в процедурах несостоятельности;
- СМИ и новостные агрегаторы — упоминания о бизнесе, судебных конфликтах, уголовных делах;
- Платные сервисы (Контур.Фокус, СПАРК, СБИС, Seldon) — расширенная аналитика, связи между организациями и лицами.
Правильная интерпретация информации не менее важна, чем сам сбор данных. Например, участие в суде не всегда указывает на проблему — бизнес может быть истцом. А наличие компании в офшоре не автоматически говорит о нарушениях, но требует внимания к платежным рискам.
Проверка учредителей особенно актуальна в следующих случаях:
- заключение контракта с новой компанией;
- участие партнёра в финансировании проекта;
- сделки на крупную сумму или с отсрочкой платежа;
- долевое строительство, аренда на длительный срок, совместные проекты;
- подозрительные условия контракта, заниженные цены, срочность сделки.
Итог проверки может повлиять не только на решение о сотрудничестве, но и на условия договора: необходимость предоплаты, включение дополнительных гарантий, оформление залога, сокращение объёма сделки.
При подготовке статьи частично использованы материалы с сайта proverk.ru — зачем нужна проверка учредителей
Дата публикации: 12 августа 2022 года
